xtb Broker Test

XTB Broker Test

Du möchtest dir die Hebelwirkung von CFD’s für kurzfristige Trades zu Nutze machen? Gleichzeitig jedoch ebenso eine langfristige Geldanlage in Aktien und ETF’s verfolgen? Dann wird dir unser XTB Broker Review sicherlich gefallen. Mit mehr als 15 Jahren Erfahrung erhältst du mit XTB einen preisgünstigen und top regulierten, an der Börse gelisteten Broker, welcher dir eine grosse Auswahl an CFD’s und echten Aktien & ETF’s kostengünstig und in einer Handelsplattform anbietet.

XTB Übersicht

Top Broker für CFD’s und echte Aktien: XTB*

xtb logo

Alles was das Traderherz begehrt: Grosse Auswahl an CFD’s und Aktien, kostengünstige Handelsgebühren, sowie zwei ausgezeichnete Handelsplattformen. Bei XTB gibts das komplette Paket für ein sorgenfreies Trading-Erlebnis.

Vorteile:

  • CFD’s und echte Aktien in einem
  • Keine Kommissionen auf echte Aktien & ETF
  • Keine Finanzierungsgebühren auf Indizien CFD’s
  • Top Trading Academy und Dokumentation

Gesamtwertung:

Handelbare Instrumente
Über 4000

Hebel
Bis 1:30

Reguliert
FCA, KNF, BaFin, und IFSC

CFD sind komplexe Instrumente und beinhalten wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 79% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. 
*Top Anbieter für CFD’s und Aktien gemäss unserem Vergleich mit den vorhandenen Informationen. Irrtum vorbehalten. 

XTB Trading Review

Konto eröffnen

Der Broker XTB ist gemäss unserem Test gut reguliert, dies merkt man spätestens auch bei der Kontoeröffnung. Die strengen Vorschriften verpflichten den Broker zur Aufnahme einer Menge Daten über ihre Kunden.

Im ersten Teil wird Name, Adresse und die Ausweis-Nr. aufgenommen. Zudem kannst du hier zwischen den beiden Kontotypen Standard und Pro wählen, sowie die gewünschte Handelsplattform.

Ein Fragebogen zu den persönlichen Investment Kenntnissen im Aktien und CFD Bereich und über die geplante Investitionssumme, muss ebenso angegeben werden.

Sobald den Verträgen zugestimmt wurde, wird die Kontoeröffnung ausgelöst.

XTB Broker

Nun folgt der zweite Teil der Kontoeröffnung: Die Überprüfung der Identität. Diese erfolgt in vier Schritten:

1. Identitätsprüfung über Video Chat:

Dieser Service wird von der deutschen Post übernommen und du kannst diese direkt im Kundenbereich oder per App auf dem Mobiltelefon durchführen. Deine Identitätskarte sowie fünf Minuten Privatsphäre reichen dafür bereits aus.

2. Verifizierung der Wohnadresse:

Für den Adressnachweis musst du ein Dokument einreichen, welches von eine staatlichen Instanz ausgestellt wurde und nicht älter als drei Monate ist. XTB akzeptiert hierfür: Strom- / Wasser- / Gas- / Festnetzrechnungen sowie Meldebescheinigungen und Kontoauszüge. Diese kannst du einfach als Scans, Fotos oder PDFs hochladen.

3. Verifizierung des Bankkontos:

Einzahlungen in dein XTB Handelskonto müssen zwangsläufig über ein Konto geschehen, welches auf deinen Namen lautet. Nebst der IBAN muss zudem die Währung deines Kontos angegeben werden. Wählen kannst du zwischen USD und EUR. Sollte dein Konto auf CHF lauten, spielt dies keine Rolle. Wähle hierfür einfach EUR und dein Konto sollte, wie in unserem Fall, problemlos aktiviert werden.

4. Eingabe der Steueridentifikations-Nr.

Für den internationalen Austausch von Steuerinformationen wird zudem deine Steueridentifikationsnummer benötigt. Als Schweizer Bürger füllst du hier deine persönliche AHV-Nummer ein.

Demokonto eröffnen

Bevor du ein Live-Konto eröffnest, empfehlen wir immer vorerst ein Demokonto zu eröffnen um sich mit der Handelsplattform vertraut zu machen. Heutzutage sehen die meisten Plattformen gemäss “Best Practice” bei allen Anbietern sehr ähnlich aus. Nichts desto trotz, kleine Unterschiede können bereits Auslöser für fehlerhafte Trades sein.

Bei XTB brauchst du für die Eröffnung eines Demokontos lediglich: Name, Email und Telefonnummer. Nach der Bestätigung deiner Email Adresse hast du für 30 Tage Zugriff auf dein vollfunktionsfähiges Demokonto mit € 10’000 virtuellem Guthaben darauf.

Gut zu wissen: Das Demokonto ist auch in der Mobile App mit fast all seinen Funktionen nutzbar.

Wie nutzt man die Handelsplattform xStation 5?

Die Nutzung der Handelsplattform ist in den diversen Video-Tutorials sehr gut erklärt. Hier gehts zur kompletten Sammlung.

In diesem Video werden die Grundlagen der hauseigenen Handelsplattform xStation 5 erläutert:

Gerne möchten wir unsere Highlights der Handelsplattform hervorheben:

  • Verfügbarkeit auf Web-Basis, Mobile sowie die Desktop Version zum herunterladen
  • Einfache und intuitive Handhabung
  • eingebaute Tools für eine tiefgründige Marktanalyse wie:
    • Marktstimmung
    • Top Movers
    • Aktien Scanner
    • Wirtschaftskalender
  • transparente Auflistung der Handelsbedingungen

Die intuitive Handelsplattform von XTB wurde von professionellen Tradern entwickelt. Sie bietet alle Werkzeuge, die man für ein erfolgreiches Trading braucht. Ausserdem findet man sich schnell zurecht und kann, im Gegensatz zu Handelsplattformen anderer Broker in unseren Reviews, mühelos mit wenigen Klicks alle nötigen Informationen abrufen.

xStation Mobile App

Die preisgekrönte Mobile App von XTB besticht, wie bereits die Web-Version, durch eine intuitive Handhabung und eine Menge eingebauter Tools für die Marktanalyse. Nebst den Funktionen wie Wirtschaftskalender und Marktsentiment, kannst du ausserdem mittels technischen Indikatoren, eine technische Analyse in deinem gewünschten Chart-Typ vollziehen.

Zusätzlich kannst du in der xStation Mobile App die Push-Benachrichtigungen aktivieren. So wirst du laufend über wichtige Marktbewegungen, Nachrichten und Analysen direkt vom Analysten-Team von XTB informiert. Ausserdem kannst du dir Preisalarme setzen und wirst direkt benachrichtigt, sobald der Marktpreis dein festgelegtes Preisniveau erreicht.

Ausbildungsvideos, ein Supportcenter mit Live-Chat, sowie die Optionen zu Ein- und Auszahlungen, sind nur einige von vielen weitere Funktionen der App.

XTB Einzahlung

Banküberweisung

Visa Logo
mastercard logo
maestro logo
paypal logo
sofort logo

Einzahlungen erfolgen ganz einfach und kostenfrei, entweder im Kundenbereich auf der Webseite oder direkt in der Handelsplattform xStation 5. Im Gegensatz zu anderen Anbietern gibt es bei XTB keine Mindesteinzahlung.

Für die Einzahlung stehen folgende gebührenfreie Möglichkeiten zur Verfügung:

  • Banküberweisung in EUR oder USD (auf das Konto der Commerzbank in Deutschland)*
  • Kreditkarte: Visa, Mastercard, Maestro
  • PayPal und SOFORT Überweisung

*Allenfalls könnte deine Hausbank zusätzliche Gebühren erheben.

Einlagensicherung

Wenn du als Schweizer Bürger ein Konto bei XTB eröffnest, geschieht dies automatisch in der deutschen Zweigniederlassung. XTB ist wie viele Broker keine Bank. Sie arbeiten deshalb mit seriösen und anerkannten Bankinstituten zusammen um die eingezahlten Gelder zu hinterlegen. Zurzeit ist dies in der deutschen Zweigniederlassung die Commerzbank AG.

BaFin reguliert

Deckungssumme:
€ 20’000

Bezüglich Einlagensicherung gilt somit deutsches Recht und dein Konto ist bis € 20’000 gedeckt. Zudem ist XTB Mitglied des Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen. Dieses Institut sichert deine Gelder zusätzlich bis zu einem gesetzlichem Minimum bei Insolvenz oder ähnlichen Krisenfällen.

XTB Auszahlung

Ab € 200 gebührenfrei

Auszahlungen bei XTB können direkt von der Handelsplattform xStation 5 oder dem Kundenbereich auf der Webseite getätigt werden. Bis € 200 fällt eine Gebühr von € 10 an, darüber ist die Auszahlung gebührenfrei.

Handelszeiten

Die Handelszeiten der Produkte hängen vom jeweiligen Referenzmarkt ab. Hier findest du die Auflistung aller handelbaren Instrumente samt Trading-Zeitfenster.

XTB Broker Support

Der Support bei XTB ist einfach nur phänomenal!

XTB Support:

Kaum angemeldet wird man von seiner persönlichen Ansprechperson empfangen. Dies geschieht, falls erreichbar, über Telefon, ansonsten per Email. Danach steht deine Ansprechperson zu den gängigen Bürozeiten für Fragen und Unklarheiten zur Verfügung. Zudem können auch ein paar Trades zusammen zu Demonstrationszwecken durchgeführt werden.

Wenn man sein Geld einem Broker anvertraut, empfinden wir es als sehr beruhigend zu wissen, dass deine persönliche Ansprechperson bei allfälligen Schwierigkeiten stets erreichbar ist. So sieht es offensichtlich – und zu unserer Freude – auch XTB.

Das deutschsprachige Experten-Team von XTB steht zudem per Email, Telefon und Chat-Funktion auf der Webseite zur Verfügung.

Tägliche Marktanalyse

XTB bietet tägliche Marktanalysen zur Gesamtmarktlage und auserwählten Themen an. Diese können je nach Handelsstrategie, wie viele andere Hilfsmittel beim Trading, von Vorteil sein.

Als registrierter Nutzer kannst du auf alle Berichte direkt in der Handelsplattform xStation 5 zugreifen. Ohne Handelskonto findest du auf der Webseite eine limitierte Auswahl der Berichte.

Allgemeine Kosten und Gebühren

Bei XTB wird für die Kontoführung keine Gebühren verlangt.

Eine Inaktivitätsgebühr von € 10 fällt an, wenn innerhalb der letzten 365 Tagen keine Trades durchgeführt wurden, und zudem in den letzten 90 Tagen keine Einzahlung getätigt wurde. Im Vergleich zu anderen Brokern erachten wir diese Inaktivitäsgebühr als relativ locker.

Für eine ausgiebige Aufstellung der beschaffenen Finanzinstrumente und der Geldmittel oder Informationen zu allen entrichteten Kosten, Gebühren und Provisionen in Papierform, verlangt XTB eine Gebühr von mindestens € 50. Eine solche Aufstellung könnte allenfalls für die Steuererklärung benötigt werden.

XTB CFD’s

XTB Trading

XTB bietet insgesamt über 2000 CFD’s auf die gängig gehandelten Produktkategorien: Aktien, ETF, Indizien, Rohstoffe, Kryptowährungen sowie FOREX.

Lot als Handelsgrösse

Gehandelt wird in Lot’s. Der Nominalwert eines Lot hängt vom Produkt ab und kann jeweils bei den grundlegenden Informationen zu den einzelnen Produkten auf der Handelsplattform abgefragt werden.

Für jedes Finanzinstrument ist eine handelbare Mindestgrösse definiert. Diese beträgt je nach Produkt zwischen 0.01 und 1 Lot. Da je nach Produkt die Grösse und der Wert eines Lot’s variiert, ist es ratsam, die Konditionen vor dem Handel genau zu studieren.

Beispiele der unterschiedlichen Lot Grössen:

Lot WTI Rohöl:
1000 Barrels
Bsp.: Barrel à $ 35 –> $35’000

Lot SMI:
SMI x 20
Bsp.: 1 SMI 10’000 –> CHF 200’000

Lot DAX:
DAX x 25
Bsp.: 1 DAX 12’000 –> €250’000

Lot BTC:
BTC x 1
Bsp.: 1 BTC 15’000 –> $15’000

Lot Gold:
Goldunze x 100
Bsp.: 1 Unze 1’900 –> $190’000

Handelsgebühren

Von Broker zu Broker werden die Handelsgebühren verschieden aufgebaut. Bei XTB existieren die folgenden:

Kommission (Transaktionsgebühren)

Eine Transaktionsgebühr verrechnet XTB bei Aktien und ETF’s. Diese beträgt ab 0,08% des Handelsvolumens (kann je nach Titel auch höher ausfallen), jedoch mind. €/$ 8. Beachte, dass diese Gebühr jeweils beim Kauf sowie beim Verkauf fällig ist.

Diese Gebühr wird verrechnet, da die Aufträge wie beim regulären Aktienhandel direkt im Orderbuch an der Börse erscheint.

Spread

Aktien und ETF’s: Spreads werden direkt vom Orderbuch der Börse übernommen. Ausserdem wird mittels Smart Order Routing dein Auftrag an den Standort mit dem besten Ausführungspreis weitergeleitet.

Kryptowährungen: Grosse Unterschiede zwischen den einzelnen Titeln. Angepasst je nach Marktphase und Liquidität. Ab 0,5% des Handelspreises.

Devisen: Abhängig vom Währungspaar und der Liquidität im Markt.

EURUSD
ab 0,8 Pips

USDCHF
ab 1,4 Pips

EURCHF
ab 2,1 Pips

Rohstoffe: Wie bereits die Spreads der Währungspaare, sind sie bei Rohstoffen vom jeweiligen Produkt sowie dessen Liquidität abhängig:

Gold
ab $ 0.30

Silber
ab $ 0.04

WTI Oil
ab $ 0.04

Swaps

Swaps werden je nach Finanzinstrument für das Offenhalten der Position auf den folgenden Tag verrechnet. Diese Übernacht-Finanzierungskosten basieren auf den aktuellen Libor-Zinssätzen der im Handel involvierten Währungen.

Transparent: Da diese Zinssätze häufig ändern, versendet XTB seinen Kunden wöchentlich eine Email mit den Swap-Punkten für die kommende Handelswoche. Für Devisen, Rohstoffe und Indizien werden diese in Pips pro Übernachtung angegeben, für Aktien, ETF’s und Kryptowährungen jeweils in einem jährlichen Prozentsatz.

CFD Produkte Übersicht

  • 49 Währungspaare
  • Spreads ab 0,1 Pips
  • Hebel bis 1:30
  • Min. Positionsgrösse: 0,01 Lots
  • Montag – Freitag 24h handelbar
  • Faire Übernacht-Finanzierungskosten
  • Spread variabel, ca. 0,015% – 0,1%
  • Keine Übernacht-Finanzierungskosten auf offene Positionen!
  • 40+ globale Indizien
  • Hebel bis 1:20
  • 22 Rohstoffe
  • Faire Spreads
  • Übernacht-Finanzierungskosten nur auf Industrie- und Edelmetalle
  • Hebel bis 1:10
  • Lange Handelszeiten verfügbar
  • 1800+ Aktien CFD’s
  • 0,08% Kommission, min. €/$ 8
  • Hebel bis 1:10
  • Möglichkeit zum Leerverkauf
  • Min. Handelsgrösse beachten
  • Direkter Marktzugang (DMA): Aufträge erscheinen im Orderbuch an der Börse 
  • Smart Order Routing: Aufträge werden an den Standort mit dem besten Ausführungspreis weitergeleitet
  • 100+ ETF CFD’s
  • 0,08% Kommission, min. €/$ 8
  • Hebel bis 1:10
  • Teilweise Leerverkauf möglich
  • Direkter Marktzugang (DMA): Aufträge erscheinen im Orderbuch an der Börse 
  • Smart Order Routing: Aufträge werden an den Standort mit dem besten Ausführungspreis weitergeleitet
  • Ca. 20 der top Kryptowährungen handelbar
  • Hebel 1:2
  • Max. Haltedauer 365 Tage
  • Kein Wallet erforderlich
  • 24/7 handelbar (bis auf einen Unterbruch zwischen Freitag 22:00 und Samstag 04:00)

XTB Aktien und ETF

0% Kommissionen auf über 2500 Aktien und mehr als 200 ETF’s.* Alles unter einem Dach und auf der gleichen Plattform handelbar wie CFD’s.

*Bei monatlichen Umsätzen bis € 100’000

Wir finden dieses Angebot von XTB einfach nur klasse. Wo andere getestete Broker fixe Prozentsätze oder die Kommissionen volumenabhängig verlangen, sieht XTB von einer Kommission ab. Einzige Ausnahme: bei monatlichen Umsätzen über € 100’000. Ab der ersten Transaktion, welche diese Limite übersteigt, wird eine Kommission von 0,2% fällig, mind. aber € 10.

Realtime Kurse sind bei XTB inbegriffen. Eine Zusatzleistung, die bei anderen Anbietern nach wie vor extra kostet.

Ein weiteres kostenlos mitgeliefertes Tool, ist der Aktien Scanner in der Handelsplattform. Hier kannst du alle Aktien im Angebot auf einfache Weise vergleichen. Setze hierfür Parameter wie Gewinnspanne, Liquiditätsgrad, Marktkapitalisierung oder Dividendenrendite und lass dir die Unternehmen nach deinen Wünschen sortieren.

Ist XTB ein seriöser Broker?

XTB erfüllt jegliche Merkmale für einen seriösen Broker:

  • Globaler Broker mit regulierten Zweigniederlassungen in mehr als 10 Ländern
  • An der Börse gelistet
  • Jegliche Bestimmungen, Verträge und Gebühren jederzeit und einfach zugänglich
  • Aktiver und persönlicher Kundenkontakt

Nichts desto trotz wollen wir auch XTB mittels unserer Checkliste genauer betrachten:

Alter des Unternehmens

Je älter ein Unternehmen, desto mehr zeugt es von einem erfolgreichen Geschäftsmodell. X-Trade-Brokers (XTB) wurde im Jahr 2002 in Warschau gegründet und eröffnete im Jahr 2008 die Zweigniederlassung in Deutschland. Seit 2016 ist XTB an der Warschauer Börse gelistet.

Anzahl Nutzer

Zurzeit sind weltweit mehr als 220’000 Nutzer bei XTB registriert.

XTB Regulierung

Der Broker XTB hat über die Jahre Zweigniederlassungen in mehreren Europäischen Ländern errichtet. Dies führte dazu, dass sie nun in den jeweiligen Länder von den entsprechenden Regulierungsstellen beaufsichtigt werden. Eine strenge Kontrolle ist somit mehrfach gegeben über bekannte Aufsichtsbehörden wie: BaFin, FCA, KNF, CySEC, und IFSC.

Warnliste FINMA

Beim Überprüfen der Unternehmen konsultieren wir gerne die Warnliste der FINMA. Die FINMA aktualisiert ihre Liste laufend und ist ein guter Wegweiser in Sachen Seriosität der Unternehmen.
XTB ist darauf nicht zu finden.

Meinungen im Internet

XTB wird von verschiedenen unabhängigen Webseiten prinzipiell als seriös eingestuft. Auch die vielen Auszeichnungen durch renommierte Organisationen, welche dieser Broker im Verlauf der Jahre erhalten hat, sind als sehr positiv zu werten.

Leider kursieren auch bei XTB, wie bei vielen anderen CFD Brokern, negative Bewertungen von Tradern im Netz. Da solche Kommentare oftmals von Nutzern kommen, welche beim Handel Geld verloren haben, können wir dazu keine subjektive Beurteilung fällen. Wir möchten deshalb nochmals explizit darauf hinweisen: Der Handel mit CFD’s ist hochspekulativ und beinhaltet hohe Verlustrisiken.


XTB Erfahrungen und Bewertung

Ehrlich gesagt, war unsere Haltung gegenüber XTB zu Beginn unseres Reviews ziemlich skeptisch. Schrittweise haben wir das Angebot begutachtet, das grosse Angebot an Informationen durchgearbeitet, und die Handelsplattform ausgiebig getestet.

Wir konnten uns dabei selber überzeugen, dass XTB nicht nur eine stark konkurrenzfähige Kostenstruktur aufweist, sondern auch eine Vollständigkeit an Finanzprodukten, eine top Regulierung und einen bemerkenswerten Kundenservice bietet.

Positiv:

  • Grosse Auswahl an Finanzprodukten
  • Top reguliert
  • Hervorragender Kundensupport
  • Mehrfach ausgezeichnetes Marktanalyse-Team

Negativ:

  • Kommissionen bei CFD’s auf Aktien und ETF
  • Keine Schweizer Niederlassung

Ein kostengünstiger Broker für alles

XTB ist mit seiner breiten Palette an verschiedensten Finanzprodukten und der zahlreichen zur Verfügung gestellten Handelsplätzen, ein echter Allrounder. Die kostengünstigen Handelskonditionen und der gebotene Service, machen XTB zu einer Top Wahl wenn es um den Broker geht.

Wer gerne seine kurzfristigen CFD-Trades, sowie die langfristigen Anlagen in ein und demselben Portfolio halten möchte, der sollte definitiv einen Blick in diesen Broker verwerfen.

Kosten im Vergleich:

Benutzerfreundlichkeit:

CFD sind komplexe Instrumente und beinhalten wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 79% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. 
*Top Anbieter für CFD’s und Aktien gemäss unserem Vergleich mit den vorhandenen Informationen. Irrtum vorbehalten. 

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